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發展動向

開發金控順利轉型,透過四引擎加速推動亞洲佈局

      2017-10-31

 
中華開發金控公司 (以下稱:開發金控) 於10月31日舉辦2017年下半年業績之法人說明會。開發金控表示,2017年上半年稅後獲利為35.38億元(新臺幣,以下同),子公司中華開發資本、凱基銀行與凱基證券獲利穩定,分別占比40%、38%及22%。開發金控總經理許道義表示,開發金控已順利完成轉型,歷經第一階段併購凱基證券、第二階段轉型為資產管理營運模式、第三階段併購萬泰銀行,第四階段轉投資中國人壽也宣告完成,從此進入創投/私募股權、證券、銀行、壽險四引擎時代。許道義進一步指出,開發金控於9月13日順利達成公開收購中國人壽 25.33% (或8.8億股)已發行股份後,加計凱基證券原已持有中國人壽之9.63%股份,成為中國人壽最大股東。未來將透過證券、銀行、創投/私募股權與中國人壽進行全方位之合作,提升中國人壽整體投資報酬率,及提高開發金控每股盈餘及股東權益報酬率。


轉投資中國人壽的策略意義
開發金控發言人張立人指出,轉投資中國人壽後,開發金控合併資產由新臺幣0.9兆元提升至新臺幣2.3兆元,在16家金控中排名第10;合併股東權益亦由新臺幣1,644億元提高至新臺幣2,387億元,在16家金控中排名第6。就策略意義而言,開發金控原先規模遠低於金控同業平均,在公開收購中國人壽後,成功擴大業務平臺與提升市場地位。張立人分析,加速亞洲佈局的策略意義也是重點項目,因為法規政策鬆綁,以壽險為主體進行海外併購比例提升且併購金額高;中華開發資本、凱基證券及凱基銀行已有豐富的海外發展經驗,中國人壽也已投資中國建信人壽,加入開發金控後可以互相分享資源,加速整體亞洲佈局。
 中國人壽長期獲利維持穩健;2017年上半年度因臺幣升值使避險成本增加而影響獲利表現,未來將持續推動分期繳保單優化產品組合,續年度保費占比逐年增加,帶動總保費成長。其資本適足率充裕,支應業務的持續成長,RBC長期維持在300%以上,領先壽險同業。


凱基銀行聚焦亞洲市場
凱基銀行2017上半年因正常放款提存增加及遞延稅資產減損影響獲利,稅後淨利16.43億元,獲利來源均衡,其中以消費金融業務獲利最高。上半年凱基銀行放款年增率達18.6%,使正常放款提存費用增加,然授信規模擴大,且資產品質穩定,逾放比維持0.28%,放存比進一步提升至79.5%,有利於經常性收益的持續成長。
 展望2018年,凱基銀行將持續整合集團資源,建構優質服務平台,擴大業務與客戶基磐。另外將加強海外布局與異業結盟,參股江蘇銀行發起設立之消費金融公司及申設香港分行兩項海外業務均已獲金管會核准,新加坡分行則在評估中,未來將運用集團區域布局,強化子公司間業務合作深度,提升優質集團滲透度。
 為提升服務品質,聚焦締結更緊密的客戶關係,凱基銀行將推出財富管理的全新會員機制。從潛在財富管理客群的信用卡、個人信貸、房貸客戶,到千萬以上的尊富理財會員,分別設定品牌經營及主軸。


凱基證券積極運用集團通路之合作綜效與商品創新能力
維持各項業務之穩定領導地位
凱基證券2017年上半年稅後淨利9.50億元,經紀手續費收入為主要收益來源,占比62%;海外獲利轉虧為盈,臺灣經紀業務為穩定收益來源,融資業務則持平。
凱基證券正積極運用集團通路之合作綜效與商品創新能力,維持各項業務之穩定領導地位:上半年度權證交易市占率位居市場第二名,下半年度持續透過不定期行銷活動推升權證業務市占率與營收;2018年將開發多樣化交易策略以擴大獲利來源,並持續升級交易系統軟硬體速度以取得市場競爭優勢。另外,在國際法人業務排名為國內券商第一名,其研究能力深獲肯定,外資法人經紀業務市占率居本土券商之冠;2018年持續推廣自然人借券以增加券源提升借券市占率。而國際承銷能力則是位居同業領導地位,上半年度股權承銷業務主辦案總金額市占率23.07%,排名市場第二名;承銷國際板外幣債券金額達新臺幣867.2億元,加計臺幣計價債券之總承銷金額達1,032億元,市占率9.9%,領先國內證券同業。


中華開發資本總資產管理規模已達新台幣370億元
中華開發資本2017年上半年資產管理規模已達新臺幣370億元,管理費收入隨資產管理規模而增加,2017年上半年達5.74億元。2017年上半年已完成籌募兩檔新臺幣私募股權基金,並預計於下半年完成籌集大中華生醫基金(人民幣10億元),2017年合計共新增約新臺幣87.4億元。資產管理業務著眼於大中華地區之優質投資組合,中國占63%、台灣占23%。依產業別區分,則以加值型製造業(如資訊及通訊科技等)為主、新型態服務業(如電商、物流)居次。依貨幣區分,則以美金最多、人民幣其次。


中華開發資本的營運模式在轉型為資產管理後,積極推動基金顧問業務,為機構法人客製化私募股權基金投資策略,成立專業投資團隊專為區域型機構法人提供顧問服務,將會透過私募股權管理基金之模式,配合其豐富的投資經驗及策略,為台灣投資人創造多元且穩定之高報酬。

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