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經紀暨財富管理業務

凱基證券經營策略為穩固核心經紀業務並積極發展財富管理業務,透過增加交易流量與累積財富管理業務庫存量,創造獲利雙引擎。為提供更精準及精緻的服務,蒐集並分析客戶需求,進行客戶分群,擬定客群經營策略,落實KYC(know your customer)與KYP(know your product),提高服務價值與客戶滿意度。

在增加交易流量部分,除開發策略交易及建置高速交易入口,引進程式交易客群外,另運用凱基證券的借券業務優勢,透過整合集保與信託借券券源,提供當沖交易客群使用,提高當沖交易頻率及交易量。在融資、融券及不限用途款項借貸業務方面,提供簡易及便利之優質服務,增加客戶資金運用之彈性以及交易操作靈活度。

凱基證券在客群及業務人員方面關注年輕族群,透過舉辦校園說明會、推廣定期定額投資股票及ETF業務,吸引年輕客群投資台股,以引進新客群並強化客戶結構;另在業務人員部分,透過招募國內外大學應屆碩士畢業生擔任FA,為業務團隊引進新生力軍。

凱基證券將持續深化客戶關係,以「客戶需求」為主軸,結合專業的投資研究分析、發展多樣化及差異化商品、透過專業高素質業務團隊及先進的數位金融科技,讓客戶透過資產配置與分散風險方式,達到財富穩健增長的理財目標。

客戶需求為導向之財富管理服務
凱基證券推動財富管理業務,針對高資產客群,挑選低波動與報酬穩健的基金或債券作為連結標的,推出槓桿型境內外結構型商品,擴大客戶的投資獲利。針對小資族群,提供涵蓋基金、臺股及美股ETF等多元標的之定期定額投資服務,在客戶透過存股理財的同時,客戶持有的台股部位可以辦理股票出借,除了股價上漲與股利收入外、還可額外賺取借券利息收入,凱基證券首創借券中心,包含集保借券與信託借券的雙重管道,大幅提高股票出借機率。此外,為了讓理財更親民,凱基證券將海外債的投資門檻降低至美金一萬元,讓多數的投資人都能透過資產配置多元化來對抗市場波動,穩中求利。至於基金投資族群,凱基證券結合金控的市場看法與GAMA投資組合篩選機制,依據客戶風險屬性之不同,提供適合的資產配置建議與嚴選基金標的,並每月依市況調整投組內容,讓客戶享受智慧投資理財服務。

提供穩定快捷的電子交易平臺服務
凱基證券力推e化服務,推出滿足各世代客戶及提升業務人員服務品質之數位平台及工具,為提供客戶多元便利之電子交易平臺,積極發展「快e開」線上整合開戶平臺,提供多裝置、多商品服務,提供客戶免出門,即可於線上完成順暢便利之開戶服務。另秉持「行動優先」的發展方向,提供「理財快e富」APP,將財富管理各功能延伸到行動裝置上,客戶一機在手,即可掌握財富管理商品動態及資訊。因應程式交易趨勢,提供「隨身e策略」APP,大幅降低策略交易入門門檻。2020年逐筆撮合制度上線後,除提供高頻交易客戶完整配套,可依客戶自身交易需求,量身設計,另因應人工智慧科技,凱基證券為強化業務人員的行動力,建置行動CRM (Customer Relationship Management),透過海量數據建立360度客戶視圖,有效掌握客戶的各項理財需求。此外,規劃導入人工智慧理財系統,協助客戶達成預設目標,未來更結合人工智慧客服,24小時理財無時差服務。

積極發展數位經營
凱基證券自2017年成為首家推出LINE綁定帳號服務的券商後,凱基證券客戶可在【凱基樂活投資人】LINE官方帳號上綁定凱基證券、期貨及財管帳號,直接透過LINE查詢到專屬個人的委託、成交回報、競價拍賣及財管業務等交易結果通知及相關帳務訊息。未綁定帳戶的使用者亦可於聊天對話視窗中,輸入股票代號或名稱查詢個股報價、走勢及K線圖,並可連至行動交易頁面,進行股票投資交易。

2019年凱基證券推出「凱基樂活投資誌」數位雙週刊,以LINE官方帳號和Facebook粉絲專頁為主要發行渠道,目前好友數已超過15萬人,並有超過40萬以上的閱讀次數,將精實的投資理財和直擊投資人痛點的知識性內容不藏私推廣,縮短券商與投資人間的距離,並開闢自製影音單元,與客戶建立親和、專業、信賴的溝通橋樑,在內容平台中設計多元互動機制,有效發揮社群影響力,幫助投資新手在投資路上不迷惘,普惠年輕世代學習投資理財,提升年輕族群的投資意願,為台股市場注入新血。

凱基證券持續獲得客戶的認同與信賴,各項業務表現優異。2019年營業據點共75 家,經紀業務市占率排名市場第二;在財富管理業務方面,業務位居領先地位,借券信託資產規模為同業第一、金錢信託資產規模為同業第二、複委託交易量為同業第三。