綠色金融
為因應氣候變遷風險，進一步強化組織韌性，我們逐步推動並掌握低碳轉型相關商機，引導資金投入綠色產業，以落實永續金融發展策略。
綠色金融商品
綠色投資
全球氣候變化日益加劇，國人日趨關注商業活動對環境及資源的影響，以及企業如何帶動全球邁向低碳經濟。低碳經濟不僅成為長期經濟成長極大化的關鍵，「綠色投資」也成為投資人關心的題材之一。凱基金控主要由二大子公司中華開發資本及凱基人壽的自有資產在綠色產業進行投資，積極響應政府政策，自有資產投資在國發會六大戰略產業的總金額達新臺幣1,530億元，其中超過7成投資於綠電及再生能源領域。 (註：凱基人壽係以投資之評價後市值或帳面金額計算、中華開發資本係以投資之成本計算。)
綠色投資
全球氣候變化日益加劇，國人日趨關注商業活動對環境及資源的影響，以及企業如何帶動全球邁向低碳經濟。低碳經濟不僅成為長期經濟成長極大化的關鍵，「綠色投資」也成為投資人關心的題材之一。凱基金控主要由二大子公司中華開發資本及凱基人壽的自有資產在綠色產業進行投資，積極響應政府政策，自有資產投資在國發會六大戰略產業的總金額達新臺幣1,530億元，其中超過7成投資於綠電及再生能源領域。 (註：凱基人壽係以投資之評價後市值或帳面金額計算、中華開發資本係以投資之成本計算。)
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綠色授信
為致力追求環境永續、社會參與、公司治理之發展平衡，凱基銀行透過資金與金融服務創造正向永續影響力，將ESG相關面向納入風險評估與授信決策流程，特依據凱基金控「永續金融承諾」與銀行「授信政策」訂定「永續授信要點」。辦理企業授信審核時，凱基銀行遵循「永續授信要點」，在此要點下訂定永續授信審查原則，確實審酌借款戶是否善盡環境保護、社會責任及企業誠信經營，並將ESG相關議題納入授信決策、授信評估項目及貸後管理機制。
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綠色債券承銷
依證券櫃檯買賣中心「永續發展債券作業要點」規定，永續發展債券範圍係經櫃買中心認可之綠色債券、社會責任債券及可持續發展債券。凱基證券於2024年合計辦理19檔永續發展債券之承銷(含擔任財務顧問)：含16檔綠色債券、1檔社會責任債券、2檔可持續發展債券，合計金額為新臺幣195.78億元。
綠色籌資
凱基證券2024年在資本市場主辦之股權相關籌資案件，其中環保綠能案件共計33件，約占2024年度主辦案件數的58.93%；環保綠能之籌資金額新臺幣334.08億元，約占2024年度主辦籌資金額的63.68%。
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國發會六大戰略產業
綠色授信
授信案件申請時，均依金融聯合徵信中心（下稱聯徵中心）「金融機構授信資料報送作業要點」中綠色授信及永續績效連結授信之定義，逐案於信審報告揭露綠色授信、永續績效連結授信、ESG評級、企業碳排放量及碳排強度、再生能源專案融資之避免碳排放量等相關資訊，往來對象或集團成員倘觸及高碳排產業、三年內曾涉及高敏感性產業及氣候變遷相關議題、或曾發生對環境保護、企業社會責任及公司治理等負面情事等，除應將檢核結果列示於「永續性風險評估檢核表」外，並應說明是否有改善或轉型計劃。
對於辦理高耗水及高污染產業達美金壹仟萬元以上額度之專案融資案件，徵信報告均需進行各項可行性分析，包括技術、市場、財務及環保等方面之分析，並視個案列入承作條件規範，以加重其營運責任。
貸後管理持續關注授信戶動態，檢視授信戶是否善盡環境保護、社會責任及企業誠信經營，若有相關負面事件，應瞭解授信戶改善或轉型計畫，並持續追蹤評估影響程度及採取適當因應措施。
對於未符合環保規範、涉及勞資爭議糾紛或有公司治理問題，且無具體改善計畫之企業原則上不予承作；原已往來者，則要求企業改善，對於不配合之企業經評估對公司營運及凱基銀行債權有重大影響者，將不予增貸或逐漸收回貸款，以協助及鼓勵企業加強落實環保及善盡企業社會責任。
重點策略與目標
凱基金控從其核心本業出發，在協助推動企業永續責任上，最直接也最具影響力的方式之一即是責任投資。我們不僅專注於投資標的財務績效表現，更以宏觀角度考量投資標的在ESG上的表現，希冀在追求長期且穩定獲利的同時，也發揮對市場及被投資公司的重大影響力。我們持續關注氣候變遷議題，積極推動綠色金融、關懷社會企業及弱勢族群，致力提升金融包容力。在全球數位狂潮推動下，因應科技日新月異之趨勢及使用者需求，透過數位金融快速滿足顧客需求並提升顧客體驗，以卓越服務為顧客創造價值；同時鼓勵創新，藉由支持新創事業，鼓勵青年創業，希望解決年輕世代失業率或就業不足等問題。
重點策略與目標
| 策略/相關之重大主題 | 對應資產別/設定方法(註1) ，以及2024年達成進度 | 短期目標2025年 |
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| 【策略】客戶議合目標 【相關之重大主題】投融資的ESG風險與機會 |
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| 【策略】客戶議合目標 【相關之重大主題】投融資的ESG風險與機會 |
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【策略】標的產業目標 【相關之重大主題】氣候/自然機會與風險管理 |
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| 【策略】標的產業目標 【相關之重大主題】氣候/自然機會與風險管理 |
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| 【策略】投融組合目標 【相關之重大主題】氣候/自然機會與風險管理 |
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| 【策略】轉型目標 【相關之重大主題】投融資的ESG風險與機會、氣候/自然機會與風險管理 |
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| 【策略】IFRS S2/TCFD 【相關之重大主題】氣候/自然機會與風險管理 |
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| 註1：議合法Portfolio Coverage (PC)；碳強度法Sectoral Decarbonization Approach (SDA) 註2：自2025年1月1日起不得新增該項承諾之專案直接投融資部位 註3：相關事業營收占比預期會持續成長 註4：相關產業營收或發電占比大於30%，且未提出與巴黎協定目標一致之低碳轉型計畫的投融資標的 註5：直接投資係指將資金直接投入持有10%以上的普通股份之投資標的，直接融資是指直接將資金提供予有資金需求之企業機構單位，包括提供借款及從初級市場購入持有10%以上該次發行之公司債 |
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