綠色金融
為因應氣候變遷風險，進一步強化組織韌性，我們逐步推動並掌握低碳轉型相關商機，引導資金投入綠色產業，以落實永續金融發展策略。
綠色金融商品
綠色投資
全球氣候變化日益加劇，國人日趨關注商業活動對環境及資源的影響，以及企業如何帶動全球邁向低碳經濟。低碳經濟不僅成為長期經濟成長極大化的關鍵，「綠色投資」也成為投資人關心的題材之一。凱基金控主要由二大子公司中華開發資本及凱基人壽的自有資產在綠色產業進行投資，積極響應政府政策，自有資產投資在國發會六大戰略產業的總金額達新臺幣1,438億元，其中超過6成投資於綠電及再生能源領域。
綠色投資
全球氣候變化日益加劇，國人日趨關注商業活動對環境及資源的影響，以及企業如何帶動全球邁向低碳經濟。低碳經濟不僅成為長期經濟成長極大化的關鍵，「綠色投資」也成為投資人關心的題材之一。凱基金控主要由二大子公司中華開發資本及凱基人壽的自有資產在綠色產業進行投資，積極響應政府政策，自有資產投資在國發會六大戰略產業的總金額達新臺幣1,438億元，其中超過6成投資於綠電及再生能源領域。
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綠色授信
為致力追求環境永續、社會參與、公司治理之發展平衡，凱基銀行透過資金與金融服務創造正向永續影響力，將ESG相關面向納入風險評估與授信決策流程，特依據凱基金控「永續金融承諾」與銀行「授信政策」訂定「永續授信要點」。辦理企業授信審核時，凱基銀行遵循「永續授信要點」，在此要點下訂定永續授信審查原則，確實審酌借款戶是否善盡環境保護、社會責任及企業誠信經營，並將ESG相關議題納入授信決策、授信評估項目及貸後管理機制。
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綠色債券
依證券櫃檯買賣中心「永續發展債券作業要點」規定，永續發展債券範圍係經櫃買中心認可之綠色債券、社會責任債券及可持續發展債券。凱基證券於2023年合計辦理21檔永續發展債券：含9檔綠色債券、7檔社會責任債券、3檔可持續發展債券、2檔可持續發展連結債券，合計承銷金額為新台幣211億元，相較2022年82.8億元，成長率達155%。凱基人壽響應政府綠色金融行動方案3.0促進綠色金融商品發展之政策，投資綠色債券約新台幣195億元及永續債券約新台幣102億元，以行動落實ESG投資精神。凱基銀行投資3檔永續發展債券(含1檔綠色債券、1檔社會責任債券、1檔可持續發展連結債券)合計共新台幣10.5億元。
綠色籌資
凱基證券2023年在資本市場主辦之股權籌資案件，其中環保綠能案件共計16件，約占2023年度主辦案件數的48%；環保綠能之籌資金額約占2023年度主辦籌資金額的74%。
綠色投資
[{"name":"再生能源","y":51.0},{"name":"提升能源效率","y":45.4},{"name":"永續水資源及廢水管理","y":1.7},{"name":"生態效率與循環經濟產品","y":1.9}]
綠色產業
綠色授信
授信案件申請時，均依金融聯合徵信中心（下稱聯徵中心）「金融機構授信資料報送作業要點」中綠色授信及永續績效連結授信之定義，逐案於信審報告揭露綠色授信、永續績效連結授信、ESG評級、企業碳排放量及碳排強度、再生能源專案融資之避免碳排放量等相關資訊，往來對象或集團成員倘觸及高碳排產業、三年內曾涉及高敏感性產業及氣候變遷相關議題、或曾發生對環境保護、企業社會責任及公司治理等負面情事等，除應將檢核結果列示於「永續性風險評估檢核表」外，並應說明是否有改善或轉型計劃。
對於辦理高耗水及高污染產業達美金壹仟萬元以上額度之專案融資案件，徵信報告均需進行各項可行性分析，包括技術、市場、財務及環保等方面之分析，並視個案列入承作條件規範，以加重其營運責任。
貸後管理持續關注授信戶動態，檢視授信戶是否善盡環境保護、社會責任及企業誠信經營，若有相關負面事件，應瞭解授信戶改善或轉型計畫，並持續追蹤評估影響程度及採取適當因應措施。
對於未符合環保規範、涉及勞資爭議糾紛或有公司治理問題，且無具體改善計畫之企業原則上不予承作；原已往來者，則要求企業改善，對於不配合之企業經評估對公司營運及凱基銀行債權有重大影響者，將不予增貸或逐漸收回貸款，以協助及鼓勵企業加強落實環保及善盡企業社會責任。
重點策略與目標
凱基金控從其核心本業出發，在協助推動企業永續責任上，最直接也最具影響力的方式之一即是責任投資。我們不僅專注於投資標的財務績效表現，更以宏觀角度考量投資標的在ESG上的表現，希冀在追求長期且穩定獲利的同時，也發揮對市場及被投資公司的重大影響力。我們持續關注氣候變遷議題，積極推動綠色金融、關懷社會企業及弱勢族群，致力提升金融包容力。在全球數位狂潮推動下，因應科技日新月異之趨勢及使用者需求，透過數位金融快速滿足顧客需求並提升顧客體驗，以卓越服務為顧客創造價值；同時鼓勵創新，藉由支持新創事業，鼓勵青年創業，希望解決年輕世代失業率或就業不足等問題。
2023 實績與目標
| 行動方案 | 2023年達成進度 | 短期目標2024年 |
|---|---|---|
| 推動綠色產業投資 |
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高碳產業投資比例低於24.5% |
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持續發掘智能科技、環保創新、潛力醫療、文創及創新產業之投資案 |
| 落實責任投資與綠色金融，投資決策納入ESG作為 |
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| 發行ESG產品-凱基永續系列基金 |
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持續發行永續系列基金 |
| 推廣ESG產品-凱基銀行綠色存款 | 繼大型企業踴躍響應綠色存款，凱基銀行攜手宗教團體、大專院校、非營利組織參與「綠色存款」專案，透過「綠色存款」專案間接支持企業永續計畫，以創新思維推動台灣社會多面向的永續發展，實踐SDGs目標 |
持續推廣ESG及永續發展相關產品 |
| 促進綠能升級並協助綠能科技產業籌集資金 | 凱基銀行採用聯徵中心綠色授信註記標準，統計符合11項綠色授信註記，截至2023年底餘額達新台幣17,073百萬元，較前一年度成長6.31% | 盤點授信部位之ESG暴險，深化導入赤道原則之精神，並評估建立排除產業、加強與客戶議合 |
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